Receita amplia fiscalização sobre transações financeiras em 2025

Novas regras incluem dados de operadoras de cartão e instituições de pagamento, com envio semestral de movimentações acima de R$ 5 mil para pessoas físicas e R$ 15 mil para empresas

Redação

A Receita Federal iniciou o ano com novos instrumentos de fiscalização para monitorar transações financeiras. Agora, o órgão também recebe dados de operadoras de cartão de crédito e “instituições de pagamento”, empresas que movimentam recursos sem oferecer empréstimos ou financiamentos.

A Receita já acessa informações de bancos tradicionais, como PIX, aplicações financeiras e investimentos. A ampliação da fiscalização, anunciada em 2024, entrou em vigor nesta semana.

Os dados serão enviados semestralmente via “e-Financeira” e incluem movimentações superiores a R$ 5 mil para pessoas físicas e R$ 15 mil para empresas. A medida visa identificar irregularidades e reforçar compromissos internacionais de transparência fiscal.

Criada em 2015, a “e-Financeira” substituiu a Dimof e consolida valores globais mensais de débito e crédito por conta. Segundo a Receita, o sistema é essencial para combater ilícitos e promover conformidade global.